Consulting
Reforma
Estratégia
Planeamento de Reforma — do “um dia” para um plano real
Planeamos a sua reforma com clareza: onde está hoje, quanto precisa, quais pilares já tem (1º/2º/3º),
e o que ajustar agora para ter liberdade no futuro — com próximos passos simples e objetivos.
O que fazemos por si
Transformar objetivos em números e decisões.
Sem “letras pequenas”
- Diagnóstico da situação atual e objetivos de reforma.
- Mapa dos pilares: 1º/2º/3º (o que já tem e o que falta).
- Alternativas: poupança, risco, custos e impacto fiscal (quando aplicável).
- Checklist do que fazer a seguir e o que evitar.
Importante: a melhor estratégia não é “a mais agressiva”.
É a que respeita o seu prazo, risco e vida real — e que consegue manter.
Objetivo
Quanto pretende ter e quando.
Cenários
2–3 cenários comparados.
Plano
Passos práticos e simples.
Como funciona (3 passos)
Preparação → sessão → plano.
1
Preparação
Envie 2–3 dados chave antes da sessão (para irmos direto ao ponto).
2
Sessão
Trabalhamos decisões com números: prazo, risco e prioridades.
3
Plano
Recebe próximos passos e, se necessário, acompanhamento no portal.
Para avançar mais rápido, envie
- Objetivo principal (quando pretende reformar e como pretende viver).
- 2–3 números chave (rendimento, poupança, dívidas).
- Se souberes: valores/estado do 2º pilar e 3º pilar (aprox.).
- Questões específicas (ex: compra de casa, filhos, mudança de país).
FAQ
Isto substitui aconselhamento fiscal/jurídico?
Não. Quando necessário, encaminho para o profissional adequado.
Posso fazer online?
Sim, normalmente fazemos online e fica registado no processo.
Posso trazer o meu parceiro(a)?
Sim, em muitos casos faz sentido porque as decisões são do agregado.
Como pago?
Combinamos o método conforme o caso; o importante é concordar antes de começar.